@Daniel Mossefinn Kan forstå din frustrasjon over at du blir avkrevd pass når du skal legitimere deg for å opprette et kundeforhold med banken. Bakgrunnen for dette kravet er nok regler fastsatt av våre folkevalgte, som har som hovedformål å hindre hvitvasking av penger.
Hvis alle og enhver kunne opprette bankkonto uten å gjøre skikkelig rede for hvem de faktisk er, ville det blitt enkelt å holde penger utenfor myndighetenes kontroll og dermed ville det åpnet for mer hvitvasking, som igjen vil true velferdsordningene som vi har i Norge i dag.
Når bankene krever at du legitimerer deg, så tror jeg ikke de gjør det for å være vanskelig, men de er forpliktet til dette gjennom lover og forskrifter. Hvitvaskingsloven § 6 pålegger finansinstitusjoner til å foreta kundekontroll, bl.a. ved opprettelse av kundeforhold. Hvitvaskingsforskriften § 5 angir hva som er gyldig legitimasjon og sier følgende:
Gyldig legitimasjon for fysisk person er original av dokumenter som:
1. er utstedt av offentlig myndighet, eller av annet organ som har betryggende kontrollrutiner for dokumentutstedelse og dokumentene har et tilfredsstillende sikkerhetsnivå, og
2. inneholder fullt navn, navnetrekk, fotografi og fødselsnummer eller D-nummer.
Merk at punkt 1 og 2 er kumulative, som vil si at begge punktene må være oppfylt for å tilfredsstille kravet til gyldig legitimasjon.
Dersom du har annen legitimasjon enn pass som tilfredsstiller kravene nevnt ovenfor, bør det være tilfredsstillende, også for en bank. Det er likevel slik at en bank ikke er pålagt å ta i mot deg som ny kunde. De velger de kundene de vil ha, akkurat som andre næringsdrivende gjør, samt kan velge om de bare vil godta pass som legitimasjon og at det er en rutine de har for å tilfredsstille myndighetenes krav om kontroll med kundene sine.
Merk også at utlendinger er pålagt å fremvise både pass og norsk D-nummer for å opprette kundeforhold med bank.
