Flere kontoer er dyrere enn en. Har du overblikk og selvdisiplin, er det derfor en god ide å nøye seg med en enkelt konto. SPAR-TIPS: Har du en eller flere sparingkontoer, en budsjettkonto, et forbrukslån, et boliglån og så kanskje en kassakreditt eller lønnskonto med kassakreditt? Hvis svaret er ja, så har du store besparelser i utsikt: Det er nemlig rasende uøkonomisk og helt unødvendig å ha så mange kontoer. Det mer optimale er å ha en konto til det hel, og det uansett om du har fast eiendom eller ikke. Lav et mindre regnestykke Pointen ved bare å ha en konto er ikke alene renten. Det er også i høy grad poenget om at det er dyrt å «låne» penger av seg selv via banken. Det er ingen grunn til å ha sparing stående på kontoer, som gir et par prosent i rente, og så ha lån, hvor det betales 10 prosent eller mer i rente. Derfor er det mer optimalt bare å ha en konto. Men utfordringen er, at det er praktisk å miste overblikket og bevare selvdisiplinen, når alt er samlet i ett. For selv om det kanskje står 50.000 kroner til disposisjon på «en konto-kassakreditten», så vil en del av penger være reservert til framtidige budsjettert utgifter, sparte opp avdrag, feriesparing med mer. Så det krever overblikk, konsekvens og et budsjett. Belønningen er lavere renteutgifter og økte fleksibilitet. Fordelen ved å ha alt på en konto er også, at du øker din økonomiske fleksibiliteten, da du praktisk utenom banksrådgiveren kan bevilge deg selv avdragsfrihet i særlig harde måneder eller nedsbetale ekstraordinært. Eneste krav er litt selvdisiplin og orden i økonomien.
Teksten du akkurat har lest er oversatt fra engelsk og kan inneholde opplysninger som ikke gjelder for norske forhold.
- Laster aksjedata...
